盘市资讯 基金 基金买太多如何删减?

基金买太多如何删减?

今天市场4000+股票在下跌,亏钱效应明显。就连低估值的工银战略、中庚价值领航和中泰星元都没顶住。代表大盘的沪…

今天市场4000+股票在下跌,亏钱效应明显。就连低估值的工银战略、中庚价值领航和中泰星元都没顶住。代表大盘的沪深300跌了1.14%,现阶段确实有点难熬,大家还是少看涨跌为好。

今天都在跌,基金买太多如何删减?

最近很多粉丝在问买了很多基金现在跌的根本骂不过来想删减一些基金如何去做?我觉得这个问题还是蛮有代表性的,今天我们就来聊聊。

免责声明&风险提示:

本文为小瑜哥个人投资基金日记和思考,文中提及到的任何个股和基金都可能有腰斩的风险所有内容均不构成投资建议,请各位独立思考,不要以我的内容作出买入或者卖出决策,风险自担

1.大多数基民都会犯的错:

由于新手和小白都是根据业绩来买基金,而市场的风格在某一段时间又会比较集中,所以导致很多新手和小白买的大多数主动基金其实持仓都相差不大,也就说重复的基金买太多了,一旦遭遇市场风格转换,那你的组合就会单边下跌。

3年的基金投资我体会到市场风格一直都在切换。短暂几个月,长则1-2年,很多板块当下涨的好并不代表能持续。因此我们不能持有过多重复的基金,这样长期下去沪深300你可能都跑不赢。

2.我们用历史数据来验证:

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根据wind数据显示,2010年以来每年业绩靠前的行业大多数都是不一样:

2010年到2021年排名第1的分别是电子、银行、房地产、传媒、非银行金融、计算机、食品饮料、食品饮料、消费者服务、食品饮料、电力设备及新能源、电力设备及新能源。

通过过去12年每年涨幅(有2年是跌幅较小的)排名第1的行业不难发现,如果我们组合里面过度聚焦某一个行业业绩是不能够持续的。

3.如何判断持有基金的风格?

今天都在跌,基金买太多如何删减?

(以上基金仅做基金研究,不做任何的投资建议)

一般分析基金风格有2种方法。第一种就是我上图演示的相关系数分析,这种方法是根据基金的重仓持股和持股风格来做一个简单的分析。

那也有免费的工具我们可以借助:基金投资风格分析。

今天都在跌,基金买太多如何删减?

如果你看不懂股票的风格也不打紧,你可以借助天天基金PC端的基金投资风格分析给自己的基金做一个表格。比如上图的蓝筹风格就是大盘价值。

今天都在跌,基金买太多如何删减?

上图是中庚价值领航的投资风格,50%以上聚焦中盘价值,其他的是小盘价值和大盘价值。

你也可以通过左边的颜色深浅来判断中庚价值领航截止到2021年4季度主要聚集的是中盘价值、小盘价值、附带一点大盘价值。

那么当蓝筹和中庚价值领航2只基金搭配在一起就不会出现太多重复性的标的。后面你把其他几只基金全部用这样的方法进行排列组合也是可以的。

第二种方法可以观察基金净值的变化:

今天都在跌,基金买太多如何删减?

(以上基金仅做基金研究,不做任何的投资建议)

如果你觉得分析基金投资风格比较麻烦,那比较简单的就是观察基金净值的变化或者说你直接对比短期和长期的业绩变化。

比如今年以来环保主题、信达澳银新能源、公用事业跌幅都在20%左右。而另一边的工银战略、中泰星元、中庚价值领航都是涨的。

那如果我们的基金组合只能选择2只,那我们合理的方案是选择一只涨的和一只跌的。而不要全部选择跌的或者涨的。

4.基金买太多如何删减?

那如果你明白了市场风格总是在切换的,你也懂得了如何区别基金投资的风格。那现在你可以去把你持有的大几十只基金做一个详细的分析。

首先单一行业的主题基金不要配置过多。当然ETF投资者除外。

其次今年以来同样跌幅差不多的基金你可以把回撤较小,基金经理你比较熟悉的留下。如果组合里面缺少防守型基金可以先找几只加自选观察,方便后面优化。

…..

市场方面今天上证指数下跌1.42%,收报3236点。深证指数下跌1.65%,创业板下跌2.10%,北向资金净流出超6亿元,两市成交不足1万亿元。

今天都在跌,基金买太多如何删减?

(以上基金仅做基金研究,不做任何的投资建议)

今天都在跌,基金买太多如何删减?

今天我-1.4%左右,更新后今年以来-14.8%左右,老对手沪深300今天-1.2%左右,更新后今年以来-14.8%左右。真就被老对手赶上了。

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作者: 小蜗牛

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